Чекова книжка зразок заповнення і ведення або пластикова картка

24.02.2017

Чекова книжка або пластикова карта

Практично у кожного нормально функціонуючого підприємства є один або навіть декілька розрахункових рахунків. відкритих в банках. З допомогою цих рахунків підприємство може здійснювати необхідні безготівкові розрахунки. Але що ж робити, якщо потрібно розплатитися готівкою? Існує три основних способи готівкових розрахунків, схвалених чинним законодавством.

Зміст статті

Спосіб перший. Чекова книжка та її заповнення (класичний варіант)

Зразок заповнення чекової книжки

Чекова книжка є найбільш поширеним засобом поповнення готівкових коштів у касі підприємства. Попередньо це книжку потрібно придбати в обслуговуючому банку. Існують книжки на 25, 50 і більше листів. Для того, щоб зняти гроші з рахунку, необхідно заповнити чек і пред’явити його в банк. Чек можна виписати на ім’я будь-якої особи, яка буде отримувати грошові кошти. Банк виплатить гроші за пред’явленим чеку тільки, якщо цей чек буде заповнений в суворій відповідності з встановленим порядком заповнення та користування чеками. Цей порядок включає в себе декілька пунктів:

  • Чек заповнюється від руки тільки чорнилом або кульковою ручкою. Сума чека вказується цифрами і прописом. При зазначенні дати видачі чека місяць ставиться прописом.
  • При заповненні поля «сума цифрами» обов’язково подвійне прочеркивание вільних місць до і після суми рублів.
  • На іменному чеку після надрукованого слова «заплатіть» повністю вказується прізвище, ім’я, по батькові особи, на ім’я якої виписується цей чек, у родовому відмінку.
  • Суму прописом обов’язково потрібно почати писати з самого початку рядка. Після суми прописом ставиться слово «рублів», при цьому між ними не повинно бути вільного місця.
  • Чекодавець підписує чек виключно кульковою ручкою або чорнилом.
  • Забороняється підписувати чек до повного заповнення всіх його реквізитів.
  • Будь-які виправлення в чеку роблять даний чек недійсним.
  • Заповнений і підписаний чек скріплюється печаткою організації. Відбиток печатки не вимагається тільки, якщо в картці із зразками підписів. пред’явленої банку при відкритті рахунка, присутня відмітка про те, що печатка організації не присвоєно.
  • Банк відбирає розписку в отриманні грошей тільки за іменним чеком, на його зворотному боці.
  • Всі реквізити корінця чека обов’язкові до заповнення.
  • Розписка про отримання чека знаходиться на корінці даного чека і відбирається власником банківського рахунку.
  • Чекодавець зобов’язаний зберігати корінці оплачених чеків, а також всі зіпсовані їм чеки і їх корінці не менше трьох років.
  • після закриття розрахункового рахунку його власник зобов’язаний повернути банку всі наявні чекові книжки з рештою невикористаними корінцями і чеками з заявою, в якій вказані номери чеків.

Плюсами використання чекової книжки є:

  • суворий контроль за зняттям готівкових коштів з банківського рахунку (т. к. зняття проводиться тільки за чеком);
  • дуже висока ступінь безпеки (гроші не будуть видані банком при відсутності необхідних реквізитів, підписи чекодавця та відбиток печатки).

Мінуси чекової книжки:

  • додаткові витрати у вигляді комісії банку за зняття готівки;
  • зайвий час, необхідне на поїздку в банк та отримання грошових коштів;
  • у разі найменшого порушення правил заповнення чека, даний чек не буде прийнятий банком до оплати.

Спосіб другий. Корпоративна пластикова карта (електронна чекова книжка)

Багато банки, що йдуть в ногу з часом, пропонують своїм клієнтам відкрити корпоративну картку. Це може бути іменна або знеособлена пластикова карта, обладнана пін-кодом. Досить часто підприємства, що застосовують корпоративну картку, надають її у розпорядження матеріально-відповідальній особі для оплати поточних покупок. Співробітник, що здійснює оплату з використанням корпоративної картки, повинен відзвітувати перед своїм підприємством з кожної витраченої суми. Підтвердними документами в даному випадку є бланки суворої звітності, касові і товарні чеки.

Кожен банк наділяє свої карти певними можливостями або накладають якісь обмеження. Деякі банки, наприклад, не допускають зняття готівки в банкоматі по корпоративній картці. А інші банки, чий спектр послуг значно ширше, дозволяють, наприклад, встановлювати на кожну карту певні ліміти.

Плюси корпоративної пластикової картки:

  • відсутність банківської комісії при витрачанні коштів;
  • цілодобовий доступ до коштів, що знаходяться на розрахунковому рахунку;
  • значна економія часу на отримання коштів в банку та подальшу видачу їх під авансовий звіт;
  • контроль використання коштів з допомогою виписок, отриманих в банку;
  • можливість оплачувати витрати різного роду: представницькі, командировочні чи витрати на господарські потреби підприємства.

Спосіб третій. Іменна пластикова картка

Такий варіант найбільше підходить для індивідуальних підприємців.

В даному випадку підприємцю надається право вибору одного з двох варіантів:

  • кожен раз окремо переводити необхідну суму зі свого розрахункового рахунку на пластикову карту;
  • надати в обслуговуючий банк заяву з проханням перераховувати всі кошти, що надходять на розрахунковий рахунок, на позначену пластикову карту. В такому випадку карта буде прикріплена до рахунку, і з її допомогою можна витрачати кошти в межах наявних на розрахунковому рахунку.

Мінусом даного методу може виявитися заборона банку на переказ грошових коштів з розрахункового рахунку на іменну пластикову картку індивідуального підприємця. У такому разі обслуговуючий банк, як правило, пропонує відкрити ІП корпоративну картку (таку, як відкривають організації).

Короткий опис статті: зразки пластмас Плюси і мінуси чекових книжок і пластикових карт. Нюанси одержання і заповнення.

Джерело: Чекова книжка зразок заповнення і ведення або пластикова карта

Також ви можете прочитати